소액해외송금업 Q&A | 대표자 벌금 이력, 소액해외송금업 등록에 치명적일까요?

소액해외송금업 등록과 대표자 이력, 어떻게 대응해야 할까요?

소액해외송금업 등록을 준비하실 때 가장 자주 받는 질문 중 하나가 바로 ‘대표자의 벌금 이력도 문제가 되나요?’입니다. 특히 금융당국의 등록 심사는 단순한 서류 검토가 아니라 대표자와 임원의 자격요건을 법령 기준에 따라 엄격히 살피는 구조이기 때문에, 예상보다 까다로울 수 있습니다.

예를 들어, 과거 외국환거래법이나 여타 금융법령 위반으로 벌금형을 받은 이력이 있는 경우, 그 경력이 등록 심사 시 부정적으로 작용할 수 있습니다. 심지어 자격이 제한되는 기간이 지나지 않았다면, 등록 자체가 반려되거나 변경을 요구받을 수도 있습니다.

단순히 명의만 바꾸거나, 형식적인 지배구조를 구성하는 방식은 오히려 금융감독원 심사 과정에서 불이익을 받을 수 있으므로 주의가 필요합니다. 실질적인 운영자, 이력, 통제 구조 등을 포함한 종합적인 검토와 전략 설계가 필요한 이유입니다.

전략 설계부터 등록 대응까지, 슈가스퀘어가 함께합니다

소액해외송금업은 단순한 창업 아이템이 아니라, 지배구조 설계부터 자격요건 충족, 등록 심사 대응까지 전 과정에 걸쳐 세심한 전략이 필요한 금융 서비스 분야입니다.

법무법인 슈가스퀘어는 다양한 업계 클라이언트와의 자문 경험을 바탕으로, 대표자의 과거 이력 문제, 임원 구성의 적합성, 조직 구조 설정 등 실무적인 리스크를 구체적으로 분석하고 대응 전략을 설계합니다.

초기부터 전문가의 도움을 받아 준비하신다면, 불확실성을 줄이고 등록 가능성을 높일 수 있습니다. 지금 상담을 통해 귀사의 상황에 맞는 안전하고 효과적인 등록 전략을 함께 고민해보시기 바랍니다.

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